香港公司注冊處為了配合政府打擊洗錢及恐怖主義融資行為的行動(dòng)，要求所有香港公司在指定的時(shí)間內(nèi)完成股東和董事的KYC盡職調(diào)查。這一規(guī)定旨在確保執(zhí)法部門在必要時(shí)能夠?qū)彶橄嚓P(guān)公司的運(yùn)營情況，并阻止不法分子利用香港公司進(jìn)行非法活動(dòng)。
一、什么是KYC盡職調(diào)查？
KYC，即“了解你的客戶”（Know Your Customer），是指對(duì)企業(yè)客戶和相關(guān)賬戶持有人進(jìn)行全面審查，確保他們符合反洗錢法及其他相關(guān)法規(guī)的要求。盡職調(diào)查的核心在于核實(shí)公司的實(shí)際控制人、股東、董事及其他關(guān)鍵人物的身份，確保公司運(yùn)營的合法性和透明度。KYC與SCR（重要控制人登記冊）有所不同，但兩者都是為了防止非法使用公司進(jìn)行犯罪活動(dòng)。
二、KYC盡職調(diào)查的主要內(nèi)容
香港公司在進(jìn)行KYC盡職調(diào)查時(shí)，必須深入了解公司結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)背景。具體內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：
1、公司成立信息的核實(shí)：確認(rèn)公司的注冊信息是否真實(shí)有效。
2、公司成員的身份驗(yàn)證：包括對(duì)公司股東、董事及最終受益人的身份核實(shí)，確保所有相關(guān)人員知曉其在公司中的角色。公司秘書需要驗(yàn)證其真實(shí)身份，通常需提供以下材料：
- 身份證明文件（如身份證或護(hù)照）及地址證明文件的掃描件，并簽字確認(rèn)。
- 持證人手持身份證明文件的照片，或其他經(jīng)認(rèn)證的證件。
- 簽署個(gè)人KYC聲明書。
3、公司資金來源的核實(shí)：公司需提供詳細(xì)的資金來源說明，并由客戶進(jìn)行具體闡述。
4、公司業(yè)務(wù)情況的核實(shí)：公司需要由客戶說明實(shí)際的業(yè)務(wù)運(yùn)營狀況。
5、公司聯(lián)系信息的核實(shí)：公司需提供準(zhǔn)確的聯(lián)系信息，確保不提供虛假信息。
6、KYC盡職調(diào)查的操作流程：
- 填寫KYC聲明表格。
- 提供有效證件（如身份證或護(hù)照）的復(fù)印件或掃描件，并安排簽字。
- 提交手持證件的照片。
- 回傳簽署完成的文件，尤其是KYC聲明表格。
三、不進(jìn)行KYC的后果
根據(jù)香港政府的要求，所有新注冊的香港公司都必須完成KYC盡職調(diào)查，以備政府執(zhí)法部門隨時(shí)查閱。如果公司未能按時(shí)與秘書公司配合完成KYC程序，可能會(huì)導(dǎo)致公司運(yùn)營受阻，甚至面臨罰款。一些公司控制人可能擔(dān)心KYC會(huì)影響其個(gè)人或公司的隱私，但事實(shí)上，不僅僅是香港政府，各大境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)也日益嚴(yán)格要求企業(yè)提供盡職調(diào)查文件，以證明其業(yè)務(wù)的合法性。
四、合規(guī)操作的重要性
香港公司的后續(xù)運(yùn)營和維護(hù)是一項(xiàng)復(fù)雜且專業(yè)的工作，尤其是在遵守政府法規(guī)方面。專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不僅能確保公司及時(shí)獲得最新政策信息，還能提供合適的合規(guī)解決方案，幫助企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，確保公司合法合規(guī)運(yùn)營。
完成KYC盡職調(diào)查不僅是公司合規(guī)運(yùn)營的必要條件，也有助于保護(hù)公司免受法律風(fēng)險(xiǎn)和不必要的經(jīng)營困境。通過與專業(yè)顧問的合作，公司能夠高效、合規(guī)地應(yīng)對(duì)這些要求。
